投資

【今から投資を始める人に送る】バフェットの名言から読み解く投資の基本

2019-06-16

こんにちは、やっぴー(@torinoolympic) です。

皆さんウォーレン・バフェットという名前を一度は聞いたことがあるかと思います。

投資の神様として知られており、現在もバークシャー・ハサウェイという投資会社の会長を務めている方です。

彼の投資方法はとにかく安値で仕込み、その後長期に渡って保持し続けるというのが有名です。

その投資方法が今からも通用し続けるかと言われると、時代背景が違うし、アメリカと日本では市場規模が違うので、なかなか難しいところではあります。

しかし、過去に大成功をおさめた人が何を思っているのかを知ることで、今から成功をおさめるためのヒントを得ることができます。

今回はバフェット氏が今まで発してきた投資で成功するためのヒントを紹介しながら、投資の基本について深掘りしていきたいと思います。

 

バフェット氏が成功した理由

冒頭でお話しした通り、バフェット氏の投資スタイルの一つとして、長期投資が挙げられます。

バフェット氏は、長期投資について次のようなことを言っています。

No one wants to get rich slow. ーWarren Buffett

誰もゆっくりお金持ちになりたいだなんて思わない。

誰だって投資したお金がすぐに倍になって欲しいし、できるものならすぐに利益が欲しくなるのが人間の性だと思います。バフェット氏はそれを理解した上で、あえて逆を突いていたということです。

いわゆる逆張り戦略ですね。

更に、次のようなことも言っています。

Keep all your eggs in one basket, but watch that basket closely. ーWarren Buffett

全ての卵を1つのかごに入れておきなさい。でも、そのかごをよく見ておきなさい。

投資の基本としては、分散投資が有名です。>> 参考記事:分散投資の方法

分散投資を表す格言として、”Don’t put all your eggs in one basket.(卵は一つのかごに盛るな)”というものがあります。

これとは真逆のことをバフェット氏は言っています。要は、自分がこれだ!と思う銘柄に集中投資しなさいと言っています。

逆に言うと、きちんと銘柄研究すれば分散投資する必要がないとも取れます。実際に、バフェット氏は次のようなことも言っています。

Diversification is a protection against ignorance. It makes very little sense for those who know what they're doing. ーWarren Buffett

分散投資は無知に対する保障である。投資とは何かをよく知っている人にとっては、分散投資はほとんど意味がないものである。

つまり、分散投資する人は本気で株と向き合って勉強していない。だから逃げの一手で分散投資をしているのだと言っています。

バフェット氏のように大きく儲けるためには、世間一般で言われているありふれた投資戦略の逆をいかないといけないと言うことがお分かりいただけたかと思います。

あらゆる面で逆張り。これがバフェット氏の成功の秘訣だと僕は感じています。

バフェット氏の名言に学ぶ投資の基本

バフェット氏は今から投資を始める人に対しても、大変役立つ名言を残しています。

ここからは、投資の基本をバフェット氏の名言を引用しながら紹介していきます。

投資する時のマインド

Success in investing doesn't correlate with I.Q. once you're above the level of 25. Once you have ordinary intelligence, what you need is the temperament to control the urges that get other people into trouble in investing.  ーWarren Buffett

IQ25さえ超えていれば、投資においての成功はIQとは関係がないものである。要するに一般的な頭脳さえあれば、あと必要なのはトラブルに陥った時に衝動をコントロールできる気質である。

つまり、投資の知識・テクニック云々よりもまずは強靭な精神力が大事であるという話です。

確固とした自分なりの投資ルールを持ち、欲をかかず、常に冷静に淡々と理性を失わずに投資していく。

知識や小手先のテクニックを身につける前に知っておくべき良い教訓ですね。

精神論を知ったところで、じゃあどのタイミングで株式市場に自分が参入するのか。

皆さんは「先行者優位」という言葉を知っていますか?新しいことをリスクを取って始めた人が大きなリターンを得られると言った意味なのですが、これは投資の世界でも当然通用します。

バフェット氏は次のような言葉を残しています。

投資を始める時期

Most people get interested in stocks when everyone else is. The time to get interested is when no one else is. You can't buy what is popular and do well. ーWarren Buffett

多くの人は皆が興味を持ってから興味を持つ。でも本当に興味を持つべき時は、誰も興味を持っていない時だ。人気があって伸びている株は買うことができない。

投資の初心者は、往々にしてテレビや雑誌で今株式投資がアツい!となっている時に始めがちです。

株式投資が儲かると世間で認知される時には既に、市場は過熱気味で価格が上がりきっているか、もしくは峠を超えて下降気味だったりします。

バフェット氏はまさにこのことを言っています。投資で成果を上げるためには、皆の目がまだ向いていない時にリスクを取ってでも買ってみる。以前の記事(>> 投資のリスクって何?)でも紹介した通り、リスクとリターンは比例しています。大きなリターンが欲しければ、リスクを取らないといけません。

しかし、大きなリターンを見込むためにリスクを取ると言っても、一体どのくらいのリスクを取れば良いのでしょうか?リスクについて、バフェット氏は以下のような言葉を残しています。

バフェット氏が語るリスクとは

Risk comes from not knowing what you're doing. ーWarren Buffett

リスクはあなたが何をしているのかわかっていない時に訪れるものである。

バフェット氏はハイテク株に投資をして来なかったことがよく知られています。どれだけハイテク株バブルで株価が上昇しようともです。

理由は、バフェット氏がハイテク株についてよく分からなかったからだと言われています。

自分がとある株について投資するに値するのかか精査し、精査し尽くしたにも関わらずよく分からないのであれば、いくらその株が人気があって株価が上昇しそうだと思っていても手を出すことはリスクであるということです。

ここから読み取れるのは、よく分からないけど、今株価が急上昇しているからこの株に投資しようというような安易な考えはギャンブルと同じだということです。

この記事のまとめ

この記事では、バフェット氏の名言を6つ引用し、投資を始める人に送る投資の基本を紹介してきました。

まとめ

  • 逆張り戦略こそがバフェット氏の成功の秘訣
  • 投資は知識より精神力
  • 投資の世界も先行者優位
  • リスク=知らないこと

今から投資を始める方にお送りしてきました本記事ですが、最後に僕がお気に入りの名言をお送りします。

初めて聞いた時、なるほどなと思いました。これこそが今から投資を始める人に知ってほしい名言です。

Do not save what is left after spending. Instead spend what is left after saving. ーWarren Buffett

使って残ったお金を貯蓄するな。その代わりに、貯蓄して残ったお金を使いなさい。

投資は余剰資金で行うものですが、余剰資金の作り方の本質を突いているバフェット氏の名言です。

貯蓄まで済ませた後に残るお金っていくらあるのでしょう。

余剰資金を増やすためには、収入を増やすか支出を減らすかしかありません。

収入を増やすためには副業、複業、転職。テクノロジーの進化によって働き方も少しずつ変わってきている今の時代、稼ぐ手段はたくさんあります。

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皆さんも余剰資金で投資を始めてみませんか?

以上になります。

もし、この記事の内容で質問したいことがあれば、Twitter(@torinoolympic)またはTOPページの問い合わせフォームにて受け付けております。お気軽にメッセージください。

  • この記事を書いた人

やっぴー(YAPPY)

33歳、和尚兼フリーランス。

自由な暮らしをテーマに、生活に役立つ情報を発信中。テーマはダイエット、留学、英語、メルカリ必勝法など、自分の体験談を交えて執筆するよう心がけています。

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